מנהלים את העתיד
פתרונות פיננסיים והשקעות
אחד השלבים החשובים בתכנון פרישה הוא הבנת המס. ללא תכנון מס נכון, חלק מהכספים שנחסכו לאורך שנים עלול להישחק בתשלומי מס מיותרים. לכן אנחנו בונים אסטרטגיית משיכה שמפחיתה מס, מציעה פריסה חכמה, ומנצלת הטבות חוקיות באופן מיטבי.
תכנון פרישה אצלנו כולל גם הדרכה, ייעוץ וליווי מעשי: החל ממילוי טפסים מול פקיד השומה, דרך סגירת קרנות ממוסדות שונים ועד תזמון מדויק של תשלומים והפקדות. הכל כדי שתוכלו לצאת לפנסיה בראש שקט – עם ביטחון כלכלי אמיתי.
אמידת צרכים עתידיים, דיור, בריאות, פנאי, תמיכה משפחתית. מיפוי מקורות הכנסה, ביטוח לאומי, פנסיה, קופות גמל, חסכונות והשקעות. איזון תיק ההשקעות, תשואה מול נזילות ושימור הון. תכנית פעולה, מועדי הפקדות, שינוי פרופיל סיכון, אסטרטגיית משיכות.
קיזוז הפסדים, תכנון משיכות לשנים שונות.
פטור רצף פיצויים, קצבה מתוכננת לפי החוק.
טפסים מול פקיד השומה, לרבות 161 או 807 לפי הצורך, מעקב עד אישור.